Перейти к основному контенту
Черноземье ,  
0 

Кризис может повлечь рост мошенничества в финансовом секторе — эксперт

В 2021 году выявили четыре нелегальные кредитные компании, сообщили в отделении Банка России по Липецкой области
Фото: pexels.com
Фото: pexels.com

Три из них выдавали себя за финансовые организации, одна маскировалась под ломбард, который работал как комиссионка — обман заключался в подмене документов. Кредиторы, работающие нелегально, зачастую не соблюдают и другие российские законы, например, ФЗ № 230, регламентирующий возврат просроченной задолженности.

В сложной экономической ситуации случаев нелегальной деятельности может стать больше. Аналитик сервиса Brobank.ru Дмитрий Сысоев уверен: кризис всегда провоцирует всплеск активности мошенников и нелегальных кредиторов, и текущая ситуация не исключение.

«С одной стороны, ухудшается материальное положение ощутимой части населения. Поэтому им приходится обращаться за получением заемных средств. Причем в связи с инфляцией и подорожанием необходимых товаров и услуг увеличивается необходимая сумма. С другой — легальные кредиторы пересматривают свои скоринговые системы. Проще говоря, ужесточают требования к клиентам. Естественно, это провоцирует рост отказов по заявкам, причем не только в банках, но и в более лояльных микрофинансовых организациях (МФО). Соответственно, возникает спрос на нелегальном рынке кредитования, где практически все представители — мошенники. Они, в свою очередь, моментально реагируют на изменение спроса», — объяснил в разговоре с РБК Черноземье аналитик.

Мошеннические действия негативно влияют на экономику и финансовый сектор, по мнению Дмитрия Сысоева. Во-первых, предоставление денег такими организациями в долг нелегально, так как исключает уплату налога — и бюджет недополучает средства. Во-вторых, имеет место большая переплата при сокращении покупательской способности.

«Нелегальные кредиторы взыскивают платежи со ставкой в 700-800% годовых, а иногда и больше. Что в разы превышает ограничение по тем же МФО, где ставка ограничивается 365% годовых. Не говоря уже о банках, в которых предельная полная стоимость кредита во II квартале ограничена 32,627% годовых. И то это по самому дорогому продукту — сроком до года и на сумму до 30 тыс. рублей», — уточнил Сысоев.

Третьим фактором он называет репутационные издержки для финансового рынка. При столкновении с мошенниками у граждан складывается негативное отношение не только к отдельно взятому нелегальному кредитору, но и к остальным. Отсюда вытекает потеря легальными организациями потенциального потребителя финансовых услуг, зачастую после обращений к нелегальным кредиторам заемщик становится банкротом и уже не может воспользоваться услугами банков.

Сысоев дал несколько советов, как обезопасить себя

  • компания должна иметь лицензию Банка России, о чем имеется информация на сайте ЦБ РФ, где в том числе можно проверить регистрационные данные: у банка — номер лицензии, у микрофинансовой организации — номер записи в профильном реестре;
  • Большинство МФО имеют собственный сайт (на сегодняшний день это 980 структур из 1278 действующих), их адреса также доступны на сайте регулятора;
  • на сайте Центробанка есть и список сомнительных финансовых организаций, например, сейчас в нем значатся семь липецких компаний;
  • если же договор с нелегальным кредитором все-таки был заключен, то необходимо незамедлительно обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением;
  • или воспользоваться услугами профильных юристов.
Где публиковать новости компании, какие форматы работают лучше всего и как правильно написать новостную статью

«Помимо привычных действий правоохранительных органов, которые возбуждают уголовные дела по факту мошенничества или нелегального кредитования, можно отметить активность регулятора финансового рынка в онлайн-сегменте. В частности распространена практика блокировки сайтов нелегальных кредиторов. Это применяется к разным типам ресурсов – представляющихся банками, МФО, КПК и т.д., но не имеющие права вести профильную деятельность», — резюмировал специалист.

Подписывайтесь на РБК Черноземье: «ВКонтакте», Яндекс. Дзен, YouTubeRuTubeTelegram.

Авторы
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Курс евро на 2 июля
EUR ЦБ: 92,74 (+0,48)
Инвестиции, 01 июл, 20:05
Курс доллара на 2 июля
USD ЦБ: 78,42 (-0,11)
Инвестиции, 01 июл, 20:05
Все новости Черноземье
США усилят политику лишения гражданства за преступления Общество, 07:54
Ночью в России уничтожили пять украинских дронов Политика, 07:36
«Финам» запустил опционы на фонды, инвестирующие в Dogeсoin и Toncoin Инвестиции, 07:30
На Мосбирже могут появиться иностранные акции. Защитят ли они от санкцийПодписка на РБК, 07:30
В Красноярске жителей дома эвакуировали после провала грунта Общество, 07:24
Жертвы совершенства. Как хваленое дао Toyota привело Японию к стагнацииПодписка на РБК, 07:00
Почему паспорта Киргизии становятся «красным флагом» для ГонконгаПодписка на РБК, 07:00
Прокачайте когнитивные способности
Тренируем мозг с интенсивом
Подробнее
Reuters сообщил, что Иран готовился заминировать Ормузский пролив Политика, 06:55
Трамп посетил окруженный аллигаторами изолятор для мигрантов Политика, 06:51
Стали известны все пары 1/4 финала клубного чемпионата мира по футболу Спорт, 06:48
Сыгравшему Кузю актеру из «Универа» заочно дали 12 лет тюрьмы на Украине Политика, 06:31
Глава Ростовской области сообщил о перехвате дронов над регионом Политика, 06:05
Козьи тропы, любовь к вафлям: в чем самобытность европейской кухни РБК и Перекрёсток, 06:03
Во Владивостоке коммунальщиков обвинили во взятках Общество, 05:35