Перейти к основному контенту
Черноземье ,  
0 

Кризис может повлечь рост мошенничества в финансовом секторе — эксперт

В 2021 году выявили четыре нелегальные кредитные компании, сообщили в отделении Банка России по Липецкой области
Фото: pexels.com
Фото: pexels.com

Три из них выдавали себя за финансовые организации, одна маскировалась под ломбард, который работал как комиссионка — обман заключался в подмене документов. Кредиторы, работающие нелегально, зачастую не соблюдают и другие российские законы, например, ФЗ № 230, регламентирующий возврат просроченной задолженности.

В сложной экономической ситуации случаев нелегальной деятельности может стать больше. Аналитик сервиса Brobank.ru Дмитрий Сысоев уверен: кризис всегда провоцирует всплеск активности мошенников и нелегальных кредиторов, и текущая ситуация не исключение.

«С одной стороны, ухудшается материальное положение ощутимой части населения. Поэтому им приходится обращаться за получением заемных средств. Причем в связи с инфляцией и подорожанием необходимых товаров и услуг увеличивается необходимая сумма. С другой — легальные кредиторы пересматривают свои скоринговые системы. Проще говоря, ужесточают требования к клиентам. Естественно, это провоцирует рост отказов по заявкам, причем не только в банках, но и в более лояльных микрофинансовых организациях (МФО). Соответственно, возникает спрос на нелегальном рынке кредитования, где практически все представители — мошенники. Они, в свою очередь, моментально реагируют на изменение спроса», — объяснил в разговоре с РБК Черноземье аналитик.

Мошеннические действия негативно влияют на экономику и финансовый сектор, по мнению Дмитрия Сысоева. Во-первых, предоставление денег такими организациями в долг нелегально, так как исключает уплату налога — и бюджет недополучает средства. Во-вторых, имеет место большая переплата при сокращении покупательской способности.

«Нелегальные кредиторы взыскивают платежи со ставкой в 700-800% годовых, а иногда и больше. Что в разы превышает ограничение по тем же МФО, где ставка ограничивается 365% годовых. Не говоря уже о банках, в которых предельная полная стоимость кредита во II квартале ограничена 32,627% годовых. И то это по самому дорогому продукту — сроком до года и на сумму до 30 тыс. рублей», — уточнил Сысоев.

Третьим фактором он называет репутационные издержки для финансового рынка. При столкновении с мошенниками у граждан складывается негативное отношение не только к отдельно взятому нелегальному кредитору, но и к остальным. Отсюда вытекает потеря легальными организациями потенциального потребителя финансовых услуг, зачастую после обращений к нелегальным кредиторам заемщик становится банкротом и уже не может воспользоваться услугами банков.

Сысоев дал несколько советов, как обезопасить себя

  • компания должна иметь лицензию Банка России, о чем имеется информация на сайте ЦБ РФ, где в том числе можно проверить регистрационные данные: у банка — номер лицензии, у микрофинансовой организации — номер записи в профильном реестре;
  • Большинство МФО имеют собственный сайт (на сегодняшний день это 980 структур из 1278 действующих), их адреса также доступны на сайте регулятора;
  • на сайте Центробанка есть и список сомнительных финансовых организаций, например, сейчас в нем значатся семь липецких компаний;
  • если же договор с нелегальным кредитором все-таки был заключен, то необходимо незамедлительно обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением;
  • или воспользоваться услугами профильных юристов.

«Помимо привычных действий правоохранительных органов, которые возбуждают уголовные дела по факту мошенничества или нелегального кредитования, можно отметить активность регулятора финансового рынка в онлайн-сегменте. В частности распространена практика блокировки сайтов нелегальных кредиторов. Это применяется к разным типам ресурсов – представляющихся банками, МФО, КПК и т.д., но не имеющие права вести профильную деятельность», — резюмировал специалист.

Подписывайтесь на РБК Черноземье: «ВКонтакте», Яндекс. Дзен, YouTubeRuTubeTelegram.

Минобороны показало удар по комплексу Patriot. Видео

Зеленский раскрыл потери Украины с начала военных действий

35 рыбаков оказались на льдине в Финском заливе. Видео

Мэр Лондона призвал конфисковать принадлежащую россиянам недвижимость

Как выглядит новый российский ракетоносец ТУ-160М. Видео

⚡ Кто попал под новые санкции Запада

Боррель назвал срок, когда может решиться исход конфликта на Украине

Лукашенко прокомментировал заявление Армении о членстве в ОДКБ

В России возобновили выпуск Hyundai и Kia, но под другим брендом. Фото

Xiaomi показал свой самый дорогой смартфон. Фото и цены

В какой банк положить деньги? Топ-10 вкладов в феврале 2024 года

В России ждут рекорда по дивидендам. Последние новости о выплатах компаний

Открыть счет в Казахстане стало труднее. Что произошло?

В России анонсировали игру про счастливое детство 1990-х. Опубликованы скриншоты

Авторы
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Курс евро на 27 февраля
EUR ЦБ: 100,18 (—)
Инвестиции, 26 фев, 16:17
Курс доллара на 27 февраля
USD ЦБ: 92,63 (—)
Инвестиции, 26 фев, 16:17
Все новости Черноземье
Экс-топ-менеджер «Тинькофф» запустил в ОАЭ финтех-сервис для инвесторов Финансы, 07:00
Старший сын Трампа получил конверт с белым порошком Политика, 06:58
В Брянской области сбили два украинских беспилотника Политика, 06:38
Резиденцию Фредди Меркьюри в Лондоне выставили на аукционе за $38 млн Общество, 06:37
«Точка» выплатит части клиентам заблокированные в QIWI Банке суммы Бизнес, 06:07
Дуда пообещал Киеву существенные поставки боеприпасов Политика, 05:55
Экс-информатора ФБР Смирнова заключили под стражу по делу Байдена Политика, 05:32
Нетворкинг: как заводить полезные знакомства
За 5 дней вы научитесь производить нужное впечатление и извлекать пользу из новых контактов
Прокачать навык
Умерла первая обладательница титула Мисс США Общество, 05:03
Опрос выявил рост вовлеченности россиян в работу Общество, 05:00
На спутниковых снимках нашли плавучий барьер Китая на спорном рифе Политика, 04:41
«Известия» узнали о планах Минфина сократить долю льготной ипотеки до 25% Экономика, 04:22
Россияне назвали цвета компании, в которую обратятся в первую очередь Общество, 04:00
Высадившийся на Луну модуль «Одиссей» прекратил работу Технологии и медиа, 03:58
Макрон объявил о создании коалиции по поставкам дальнобойных ракет Киеву Политика, 03:26