Перейти к основному контенту
Черноземье ,  
0 

Кризис может повлечь рост мошенничества в финансовом секторе — эксперт

В 2021 году выявили четыре нелегальные кредитные компании, сообщили в отделении Банка России по Липецкой области
Фото: pexels.com
Фото: pexels.com

Три из них выдавали себя за финансовые организации, одна маскировалась под ломбард, который работал как комиссионка — обман заключался в подмене документов. Кредиторы, работающие нелегально, зачастую не соблюдают и другие российские законы, например, ФЗ № 230, регламентирующий возврат просроченной задолженности.

В сложной экономической ситуации случаев нелегальной деятельности может стать больше. Аналитик сервиса Brobank.ru Дмитрий Сысоев уверен: кризис всегда провоцирует всплеск активности мошенников и нелегальных кредиторов, и текущая ситуация не исключение.

«С одной стороны, ухудшается материальное положение ощутимой части населения. Поэтому им приходится обращаться за получением заемных средств. Причем в связи с инфляцией и подорожанием необходимых товаров и услуг увеличивается необходимая сумма. С другой — легальные кредиторы пересматривают свои скоринговые системы. Проще говоря, ужесточают требования к клиентам. Естественно, это провоцирует рост отказов по заявкам, причем не только в банках, но и в более лояльных микрофинансовых организациях (МФО). Соответственно, возникает спрос на нелегальном рынке кредитования, где практически все представители — мошенники. Они, в свою очередь, моментально реагируют на изменение спроса», — объяснил в разговоре с РБК Черноземье аналитик.

Мошеннические действия негативно влияют на экономику и финансовый сектор, по мнению Дмитрия Сысоева. Во-первых, предоставление денег такими организациями в долг нелегально, так как исключает уплату налога — и бюджет недополучает средства. Во-вторых, имеет место большая переплата при сокращении покупательской способности.

«Нелегальные кредиторы взыскивают платежи со ставкой в 700-800% годовых, а иногда и больше. Что в разы превышает ограничение по тем же МФО, где ставка ограничивается 365% годовых. Не говоря уже о банках, в которых предельная полная стоимость кредита во II квартале ограничена 32,627% годовых. И то это по самому дорогому продукту — сроком до года и на сумму до 30 тыс. рублей», — уточнил Сысоев.

Третьим фактором он называет репутационные издержки для финансового рынка. При столкновении с мошенниками у граждан складывается негативное отношение не только к отдельно взятому нелегальному кредитору, но и к остальным. Отсюда вытекает потеря легальными организациями потенциального потребителя финансовых услуг, зачастую после обращений к нелегальным кредиторам заемщик становится банкротом и уже не может воспользоваться услугами банков.

Сысоев дал несколько советов, как обезопасить себя

  • компания должна иметь лицензию Банка России, о чем имеется информация на сайте ЦБ РФ, где в том числе можно проверить регистрационные данные: у банка — номер лицензии, у микрофинансовой организации — номер записи в профильном реестре;
  • Большинство МФО имеют собственный сайт (на сегодняшний день это 980 структур из 1278 действующих), их адреса также доступны на сайте регулятора;
  • на сайте Центробанка есть и список сомнительных финансовых организаций, например, сейчас в нем значатся семь липецких компаний;
  • если же договор с нелегальным кредитором все-таки был заключен, то необходимо незамедлительно обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением;
  • или воспользоваться услугами профильных юристов.
Найдите информацию в региональном каталоге
Усильте деловую репутацию и покажите эффективность решений на реальных примерах

«Помимо привычных действий правоохранительных органов, которые возбуждают уголовные дела по факту мошенничества или нелегального кредитования, можно отметить активность регулятора финансового рынка в онлайн-сегменте. В частности распространена практика блокировки сайтов нелегальных кредиторов. Это применяется к разным типам ресурсов – представляющихся банками, МФО, КПК и т.д., но не имеющие права вести профильную деятельность», — резюмировал специалист.

Подписывайтесь на РБК Черноземье: «ВКонтакте», Яндекс. Дзен, YouTubeRuTubeTelegram.

Авторы
Прямой эфир
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Курс евро на 23 июля
EUR ЦБ: 95,76 (-0,28)
Инвестиции, 22 июл, 17:25
Курс доллара на 23 июля
USD ЦБ: 87,78 (-0,24)
Инвестиции, 22 июл, 17:25
Все новости Черноземье
В киевском «Динамо» отказались пожимать руки игрокам сербского клуба Спорт, 11:40
Минобороны заявило о ракетном ударе по лагерю иностранных инструкторов Политика, 11:36
Как перестать тревожиться о деньгах. Вырываемся из зарплатного рабства Pro, 11:35
Как «Вкусвилл» ускорил наем персонала в 1,5 раза РБК и Mango Office, 11:29
Рогозин предрек колоссальный вред армии от запрета телефонов на передовой Политика, 11:29
Бывший адвокат Мавроди подтвердил долги основателя МММ на ₽1,6 млрд Общество, 11:24
Суд в Москве оштрафовал Марию Певчих на ₽30 тыс. Политика, 11:23
Онлайн-курс Digital MBA от РБК
Объединили экспертизу профессоров MBA из Гарварда, MIT, INSEAD и опыт передовых ИТ-компаний
Оставить заявку
Военная операция на Украине. Онлайн Политика, 11:23
7 уловок продавцов квартир: на что обратить внимание при осмотре квартиры Недвижимость, 11:15
Как новые санкции ЕС отразятся на расчетах с контрагентами в криптовалюте Pro, 11:13
Воевавшие на Украине грузины стали фигурантами дела о подготовке теракта Политика, 11:13
Зеленский внес в Раду проекты продления военного положения и мобилизации Политика, 11:13
Бывшая первая ракетка мира Энди Маррей уйдет из спорта после Олимпиады Спорт, 11:12
Александр Овечкин назвал тупостью покушение на Дональда Трампа Спорт, 11:10